Relance de facture impayée : délais, modèles de mails et mise en demeure

Une facture payée en retard, ce n'est pas une exception : en France, une entreprise sur deux règle ses fournisseurs après l'échéance, avec 12,3 jours de retard en moyenne au 2e trimestre 2026 (étude Altares). La bonne nouvelle : une relance faite au bon moment, avec le bon ton, suffit le plus souvent. Voici quand relancer, ce que dit la loi, et cinq modèles de mails prêts à copier.

Quand relancer une facture impayée ?

Le plus efficace n'est pas d'attendre : c'est d'être régulier. Voici un calendrier simple, qui convient à la plupart des PME :

1. J−3, le rappel avant échéance. Un message aimable quelques jours avant la date. Il évite beaucoup de retards « par oubli ».
2. J+3, le 1er rappel. Cordial, avec la facture en pièce jointe.
3. J+15, le 2e rappel. Plus direct, avec le rappel des pénalités prévues.
4. J+30, le 3e rappel. Le dernier rappel amiable, souvent doublé d'un appel.
5. J+45, la mise en demeure. Envoyée de préférence en recommandé avec accusé de réception.

Ces dates sont indicatives : adaptez-les à votre relation client. L'essentiel est de ne jamais laisser passer une échéance sans réaction.

Ce que dit la loi entre professionnels

• Le délai de paiement : sauf accord différent, 30 jours après la réception de la marchandise ou la réalisation de la prestation. Le contrat peut prévoir plus long, dans la limite de 60 jours après la date de facture (ou 45 jours fin de mois).
• Les pénalités de retard : elles s'appliquent sans qu'aucune relance soit nécessaire. Sauf taux prévu dans vos conditions, c'est le taux de la Banque centrale européenne majoré de 10 points, et jamais moins de 3 fois le taux d'intérêt légal.
• L'indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement : due pour chaque facture payée en retard, même en cas de paiement partiel.
• Sur vos factures : le délai de paiement, le taux des pénalités et l'indemnité de 40 € doivent y figurer, comme dans vos conditions générales de vente.

Source : entreprendre.service-public.gouv.fr (fiche vérifiée le 7 août 2026). Pour un cas particulier, demandez conseil à votre expert-comptable ou à un avocat.

Modèle 1 : le rappel avant échéance

Objet : Facture [n°] — échéance le [date]

Bonjour [Prénom],

Petit rappel amical : la facture [n°] de [montant] € arrive à échéance le [date]. Vous la trouverez en pièce jointe.

Si le règlement est déjà en route, merci, et ne tenez pas compte de ce message.

Belle journée,
[Signature]

Modèle 2 : le 1er rappel, aimable

Objet : Facture [n°] — petit rappel

Bonjour [Prénom],

Sauf erreur de notre part, nous n'avons pas encore reçu le règlement de la facture [n°] de [montant] €, arrivée à échéance le [date].

Pourriez-vous nous indiquer la date de paiement prévue ? La facture est jointe à ce message. Si le paiement a été fait entre-temps, merci de ne pas tenir compte de ce rappel.

Bien cordialement,
[Signature]

La formule « sauf erreur de notre part » est précieuse : elle laisse au client la porte d'un simple oubli, sans le mettre en défaut.

Modèle 3 : le 2e rappel, plus direct

Objet : Facture [n°] impayée — 2e rappel

Bonjour [Prénom],

Malgré notre message du [date du 1er rappel], la facture [n°] de [montant] €, échue depuis le [date], reste impayée.

Merci de procéder au règlement sous 8 jours. Pour rappel, comme indiqué sur la facture, un retard de paiement entraîne des pénalités ainsi qu'une indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement.

Nous restons à votre disposition en cas de difficulté.

Cordialement,
[Signature]

Modèle 4 : le 3e rappel, avant mise en demeure

Objet : Dernier rappel avant mise en demeure — facture [n°]

Bonjour [Prénom],

Malgré nos relances du [date] et du [date], la facture [n°] de [montant] € n'est toujours pas réglée.

Sans paiement de votre part avant le [date], nous devrons vous adresser une mise en demeure, puis engager une procédure de recouvrement. Nous préférerions vraiment l'éviter : si quelque chose bloque le paiement, appelez-nous au [téléphone], nous trouverons une solution.

Cordialement,
[Signature]

Modèle 5 : la mise en demeure

La mise en demeure est la dernière étape amiable. Envoyez-la de préférence en recommandé avec accusé de réception, pour garder une preuve. Elle doit contenir :

• la mention claire « mise en demeure » ;
• la ou les factures concernées (numéro, date, montant) ;
• la somme réclamée, avec les pénalités et l'indemnité de 40 € ;
• un dernier délai pour payer (par exemple 8 jours) ;
• ce qui se passera sans paiement (procédure de recouvrement).

Objet : Mise en demeure de payer — facture [n°]

Madame, Monsieur,

Malgré nos relances des [dates], la facture [n°] du [date], d'un montant de [montant] €, reste impayée à ce jour.

Par la présente, nous vous mettons en demeure de régler sous 8 jours à réception de ce courrier la somme de [montant total] €, comprenant le montant de la facture, les pénalités de retard prévues à nos conditions générales de vente et l'indemnité forfaitaire de 40 € pour frais de recouvrement.

À défaut de paiement dans ce délai, nous engagerons une procédure de recouvrement, sans nouvel avis.

Veuillez agréer, Madame, Monsieur, nos salutations distinguées.
[Signature]

Pour un client étranger : la version anglaise

Subject: Invoice [no.] — payment reminder

Dear [First name],

Unless we are mistaken, we have not yet received payment for invoice [no.] for [amount], which was due on [date]. Please find the invoice attached.

Could you let us know when we can expect payment? If you have already paid, please disregard this message.

Kind regards,
[Signature]

E-mail, SMS ou téléphone ?

L'e-mail reste la base : il laisse une trace et permet de joindre la facture. Le SMS est efficace pour un rappel court avant l'échéance. Et pour un client important ou un montant élevé, rien ne remplace un appel au bon moment — souvent juste après le 2e rappel.

Et si rien ne bouge après la mise en demeure ?

Entre professionnels, deux voies existent :

• Jusqu'à 5 000 € : la procédure simplifiée de recouvrement des petites créances, menée par un commissaire de justice (anciennement huissier). Si votre client l'accepte, un accord de paiement est recherché dans un délai d'un mois.
• Quel que soit le montant : l'injonction de payer, demandée au président du tribunal de commerce.

Source : justice.fr.

Ne plus jamais relancer à la main

Tout ce calendrier peut tourner seul. Une fois branché sur vos outils (Pennylane, Qonto, Sellsy, Sage, EBP, Odoo, votre CRM…), chaque relance part au bon moment, avec vos modèles et votre ton, et s'arrête dès que le client paie. Vous ne gardez que les vraies décisions : valider une mise en demeure, appeler un client important.

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